=IFS(B1<5000;"Mycket bra";B1<10000;"Bra";B1<=15000;"Ok-ish";B1>15000;"Run Forest, Run")

Tänk bara på att en skuld över 15 000 inte alls behöver vara en katastrof om huset är nytt eller om föreningen har en massa extrainkomster eller om du får lägenheten billigt. 

************************

Frågan du borde ställa dig: 

Totalt pris+ indirekt skuldsättning-föreningens kassa
eller
(Totalt pris+ indirekt skuldsättning-föreningens kassa)/kvm

Dvs vilken skuld drar du på dig totalt. Sen kan du muliplicerat med värsta tänkbara ränta och fundera på om du klarar av det. Tänk bara på att hög inflation och hög ränta oftast följs åt, så räkna med att blodpudding blir dyrare samtidigt med räntan också.

Skulden/kvm är kanske bara intressant om du verkligen är villig att gå upp/ner i storlek.

Total-skulden är nästan intressantare än avgift eftersom det bortser från att föreningen har lyckats låsa lånet billigt just nu eller vilka bokföringsmässiga hyss styrelsen har för sig. 

Sen får du "manuellt" försöka ta hänsyn till att taket ser skumt ut,  fasaden är enstegstätad, konstiga radonvärden, intäkter från restaurang eller om det finns kvar hyres-lägenheter som föreningen kan sälja när hyresgästen flyttar ut/dör etc 

****************************************************************************************************

Och svaret på din nästa fråga. Så här räknar du ut månadskostnaden får ett privatlån om brytpunkten mellan 30/20% avdrag går vid 100 000:- per år:

A1= lån
B1=Ränta
C1= avgift/"hyra"

=(MIN(A1*B2;100000)*0.7+MAX(A1*B2-100000;0)*0.8)/12+C1